Дебетовые и кредитные премиальные карты от банка Открытие

Обзор карты: плюсы и минусы в использовании

Дебетовая карта Гладиатора является уникальным кобрендом Футбольного клуба «Спартак-Москва» и банка ФК Открытие, предназначенным исключительно для болельщиков этого спортивного клуба. По версии Loyalty Awards Russia данный кобрендовый продукт имеет лучшую программу лояльности в 2017 году.

Преимущества

  • длительный срок действия
  • начисление бонусов
  • участие в бонусных программах
  • наличие чипа и защиты 3D Secure
  • наличие технологии PayPass
  • бесплатные доставка и обслуживание (условно)
  • бесплатный интернет-банк, мобильное приложение
  • отсутствие комиссий за снятие наличных
  • подача заявки без посещения офиса

Недостатки

  • платное СМС-информирование
  • достаточно жесткие условия для бесплатного обслуживания
  • высокая плата за обслуживание тарифных пакетов Оптимальный и Премиум

 Дополнительные возможности

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Держатели данного продукта могут подключить дополнительные карты в количестве от 1 до 5 в зависимости от пакета, также возможно зачисление заработной платы. 

Выпускается в трех тарифных пакетах: Базовый, Оптимальный, Премиум. 

Преимущества ВИП сервисов ФК «Открытие»

Премиальное обслуживание в банке «Открытие» включает в себя привилегии от платежных систем и бонусы от кредитной организации.

Компании VISA и MasterCard для владельцев карт Signature и World Black Edition регулярно обновляют специальные предложения. Акции носят временный характер и доступны в течение определенного времени.

В 2019 году держателям премиум карт VISA доступны следующие программы:

  • Скидка в 20% при поездках «Бизнес-классом» в такси Gett и Wheely;
  • Бесплатная упаковка багажа (4 раза в год, затем со скидкой в 20%) в российских аэропортах на точках Pack{amp}amp;Fly;
  • 14 дней бесплатного мобильного интернета за границей от ведущих российских сотовых операторов.
  • Скидка в 20 % в сети ресторанов White Rabbit Family и 15% в кафе «АндерСон»;
  • Дисконт в 50% при покупке фильмов в онлайн-кинотеатре OKKO;
  • Скидка в 20 % на билеты и бары в сети КАРО.

Карты MasterCard World Black Edition принимают участие в следующих акциях:

  • Скидка 15% в Яндекс.Такси для тарифов «Бизнес» и выше;
  • Дисконт в 15% при оформлении сопровождения путешествующих через сервис Global Airport Concierge и 7% на VIP услуги аэропорта;
  • Скидка 20% при движении по платным дорогам в РФ;
  • Аренда автомобилей в компании AVIS с дисконтом до 35%;
  • Бесплатно зарезервировать 5 личных мест на шоу DisneyLand Paris и один раз пройти на аттракционы без очереди;
  • Получить в подарок книгу на сайте;
  • Скидка 10% в ГУМе в магазинах «Хрусталь и фарфор», «Императорский фарфор», «Dyson», Villeroy{amp}amp;Boch.

Для участия в акциях необходимо сообщить о том, что расчет будет производиться по премиальной карте банка «Открытие», онлайн-сервисы предоставляют скидки автоматически по номеру карточки.

Дополнительно к программам от платежных систем в банке предусмотрена своя система вознаграждений для VIP-клиентов. Участники привилегированной программы получают:

  • Отдельное помещение для обслуживания клиентов, без очередей и с грамотными консультантами;
  • Программу индивидуального финансового планирования и персонального менеджера;
  • Страховку для выезжающих за рубеж с обеспечением в 100000 EUR$
  • Услугу консьерж-сервиса;
  • Доступ в VIP-залы аэропортов, по системе Lounge Key.

Для клиентов, которые хранят деньги на счетах в ФК «Открытие» и совершают операции по карточке согласно минимальным требованиям кредитной организации, доступен расширенный пакет привилегий:

  • Увеличенные лимиты на получение наличных;
  • Отсутствие комиссии за ежемесячное обслуживание карты;
  • Получение наличных в банкоматах любых банков без комиссии;
  • Бесплатный трансферт из аэропорта или ж/д вокзала;
  • Посещение VIP-залов в аэропортах без дополнительной оплаты.

Информация о действующих программах и акциях для пакетов Премиум банка «Открытие» регулярно обновляется в мобильном приложении и личном кабинете на сайте кредитной организации.

С помощью онлайн-банка можно связаться с консьерж-сервисом, в программе встроен специальный мессенджер.

Тарифы на выпуск и обслуживание

Валюта Плата за выпуск Обслуживание в первый год Обслуживание, начиная со второго года
Рубли Бесплатно До 299 в месяц До 299 в месяц

При выполнении минимальных требований:
— Остаток на всех счетах от 300000 р.,
— Остаток на всех счетах от 150000 р. и сумма ежемесячных покупок от 20000 р.,
— Пополнение карты на сумму от 50000р.

Почитать по теме  ТОП 15: Кредитные карты в Пятигорске оформить онлайн-заявку

* Плата за выпуск и обслуживание указана в валюте карты.

  • период действия – 4 года
  • валюта – российский рубль
  • выпуск – бесплатно
  • снятие денег в банкоматах банка Открытие и банка Траст — бесплатно
  • получение наличных в банкоматах других банков – 1% (не менее 250 руб.)
  • СМС-информирование – 59 рублей/месяц, для пакета Премиум — бесплатно
  • обслуживание бесплатно, если выполнено одно из следующих условий, которые отличаются для каждого тарифа и должны быть выполнены ежемесячно.

Базовый

Оптимальный

Премиум

Средний остаток ≥ 30 тыс. руб. и покупки на сумму  ≥ 10 тыс. руб.

Средний остаток ≥ 200 тыс. руб.

Средний остаток ≥ 600 тыс. руб.

Сумма покупок ≥ 15 тыс. руб. и сумма поступившей зарплаты ≥ 40 тыс. руб.

Средний остаток ≥ 100 тыс. руб. и сумма покупок ≥ 20 тыс. руб.

Остаток средств ≥ 300 тыс. руб. и сумма трат ≥ 50 тыс. руб.

Сумма покупок  ≥ 40 тыс. руб.  и сумма поступившей зарплаты ≥ 100 тыс. руб.

Среднемесячный остаток на всех счетах ≥ 3 млн. руб.

Среднемесячный остаток на всех счетах ≥ 1 млн. 250 тыс. руб. и сумма покупок ≥   20 тыс. руб.

Лимит на получение наличности – 200-400 тыс. руб. за месяц в зависимости от пакета.

Процентные ставки

В зависимости от выбранного тарифного пакета и размера среднемесячного остатка проценты варьируются от 1 до 6% годовых.

Важно

Если остаток хотя бы один день был менее 30 000, проценты за весь месяц не начисляются. (см. 5 способов узнать баланс карты)

Виды карт Премиум от Банка Открытие

Банк «Открытие» выпускает премиальные карты VISA Signature и MasterCard World Black Edition.

В пластик встроен чип, защищающий данные и NFC-метка для бесконтактной оплаты. Онлайн-операции подтверждаются кодом 3D-Secure.

В банке выпускают кредитные и дебетовые платежные инструменты премиум класса. Держатели карт могут выбрать дополнительные бонусы от банка «Открытие» или от компании Лукойл.

Для путешественников и болельщиков есть специальные кобрендинговые продукты.

Дебетовые карты

В банке «Открытие» выпускаются следующие дебетовые карточки с премиум обслуживанием:

  • Opencard Премиум – VISA Signature или MasterCard World Black Edition;
  • Лукойл – MasterCard World Black Edition;
  • Travel – VISA Signature;
  • Карта гладиатора – MasterCard World Black Edition;

По карточка Opencard премиум держатель получает дополнительный кэшбэк до 3% от каждой покупки.

Тариф «Лукойл» позволяет накапливать баллы и тратить их на АЗС компании.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

По карте VISA Travel держатель получает 4 мили за каждые потраченные 100 рублей, милями можно рассчитаться за авиабилеты, услуги гостиниц, аренду авто или купить страховку.

Карта гладиатора предлагает пользователю скидки и бонусы на атрибутику и билеты на футбольные матчи команды «Спартак-Москва».

Кредитные карточки

Условия начисления дополнительных баллов у карт Лукойл и Travel такие же, как по дебетовым карточкам.

Премиальное обслуживание

По пластику с опцией от РЖД баллы начисляются за покупки, потратить бонусы можно на услуги РЖД.

Кредитные карты участвуют во всех программах от платежных систем и банка «Открытие».

Оформление и доставка в Открытие банке

Условием для оформления является возраст не моложе 18 лет и наличие паспорта гражданина РФ.

Заявка на получение банковской карточки оформляется дистанционно. В заявлении требуется указать:

  • Ф.И.О и дату рождения
  • контактный номер и электронный адрес
  • регион проживания и город получения 

После изготовления карточка доставляется владельцу бесплатно курьерской доставкой в 35 городах страны. В будущем сервис доставки будет действовать по всей территории РФ.

Основные условия

Заказать карточку высшего статуса может любой гражданин РФ. Для оформления кредитной карты потребуется информация о доходах.

Дебетовые карты открываются в рублях, долларах США или евро. Все банковские продукты участвуют в программах лояльности, правила которых зависят от вида карточки:

  • Opencard Премиум – предлагает кэшбэк 3% в первый месяц использования, затем возврат средств осуществляется по схеме – 1% от покупок, если клиент безналично потратил более 5000 руб./мес., плюс 1%, если с карты совершены платежи в интернет-банкинге или мобильном приложении на сумму более 1000 рублей в месяц, плюс 1%, если среднедневной остаток по все счетам держателя карты превысил 100000 рублей в течение месяца. Максимальное количество баллов составляет 15000 в месяц.
  • Трэвел Премиум – участвует в программе, согласно которой за каждые потраченные 100RUR/2USD/2EUR начисляется 4 бонусные мили. После первой безналичной транзакции компания подарит 600 приветственных миль. Потратить бонусы можно в личном кабинете на сайте.Личный кабинет
  • Лукойл Премиум – начисляет бонусные баллы из расчета 1 балл за потраченные 50 рулей на АЗС и 1 балл за другие покупки по карте. При оформлении пластика пользователю доступно 600 приветственных бонусов. Количество накопленных баллов можно проверить в личном кабинете клуба Лукойл, потратить баллы можно в сети АЗК нефтяной компании.
Почитать по теме  Кредитные карты в Подольске ТОП 20

По кредитным картам премиум класса условия программ лояльности такие же.

По всем премиальным карточкам остаток свободных денежных средств можно перечислять во вклад «Моя копилка» и получать повышенный процент (до 7% годовых) на остаток.

Бесплатное обслуживание пластика, выдачу наличных средств в любых банкоматах и увеличенные лимиты получают те держатели премиальной карты, которые каждый месяц следуют одному или нескольким минимальным требованиям. По условиям банка минимальными требованиями являются:

  • Суммарные среднемесячные остатки по всем счетам клиента в банке должны превышать 1 миллион рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте, плюс необходимо совершить одну покупку с помощью банковской карты;
  • Хранить на счетах более 600 000 рублей в месяц и тратить в торгово-сервисной сети более 50 000 рублей;
  • Пополнять карту на сумму более 200 000 рублей каждый месяц и совершать покупки с помощью пластика на 50 000 рублей.

Условия минимальных требований не распространяются на кредитные карточки, комиссия за обслуживание (5990 рублей в год) и вознаграждение за выдачу наличных (3,9% плюс 390 рублей) начисляется независимо от наличия средств на счетах и количества транзакций в терминалах.

Для кредитных карт премиум класса банк Открытие устанавливает максимальный лимит в 1 миллион рублей, процентную ставку в диапазоне от 17,9% до 30,9% годовых и льготный период до 55 дней.

Минимальный платеж составляет 5% от величины задолженности, плюс проценты за кредит.

Оформить заявку на новую карточку можно на сайте банка, пользователю достаточно выбрать вид пластика, указать ФИО, адрес проживания, номер телефона и адрес электронной почты. Менеджер связывается с клиентом и договаривается о месте выдачи пластика.

При оформлении кредитной карты на первом этапе необходимо подтвердить номер телефона кодом из СМС, затем указать паспортные данные и информацию о доходах. Достаться звонка из банка о принятом решении.

Дебетовые и кредитные премиальные карты от банка Открытие

Документы на новую карточку можно подать в офисах ФК «Открытие», но никаких преимуществ бумажные документы перед электронной заявкой не дают.

Обслуживание до 299 руб в месяц в первый год
Кэшбэк нет
Проценты на остаток до 5,5%
Валюта рубли

Вопросы по дебетовой карте «Карта Гладиатора
Тарифный план «Оптимальный»»

Кэшбэк — это вознаграждение, которое выплачивает банк за покупки совершаемые вами по карте. Иными словами, часть потраченных средств вы получаете обратно в виде реальных денег или баллов, что зависит от конкретной программы лояльности. К сожалению, для банковской карты «Карта Гладиатора
Тарифный план «Оптимальный»» кэшбэк не предусмотрен.

По состоянию на март 2020 года дебетовую карту банка ФК Открытие «Карта Гладиатора
Тарифный план «Оптимальный»» можно оформить в валюте: рубли.

В борьбе за клиента многие банки предлагают бесплатное обслуживание для дебетовых карт, но в большинстве случаев плату не возьмут только при соблюдении ряда условий, например, при среднемесячном остатке на счете крупной суммы. Что касается пластиковой карты «Карта Гладиатора
Тарифный план «Оптимальный»» банка ФК Открытие, то абсолютно бесплатное обслуживание без всяких условий не предусмотрено. Однако, возможно, с вашим оборотом покупок или большим остатком средств на счете плата за карту будет отсутствовать. Уточняйте текущие тарифы на странице выше.

ФК Открытие предусмотрел выплату процентов по данной карте в размере до 5,5% годовых.

Да, современные банковские карты защищены достаточно хорошо. Если вы не храните пинкод вместе с картой и соблюдаете элементарные меры безопасности, то волноваться, пожалуй, не о чем. В качестве дополнительных мер защиты можно посоветовать поставить лимиты на размеры покупок и снятия наличных, как разовых, так и ежемесячных. Также можно отключить платежи в интернете и операции за границей. Такие настройки, как правило, можно сделать в интернет-банке или мобильном приложении.

Почитать по теме  Как подать заявку на ипотеку в Сбербанке
  • в ближайшем офисе банка
  • посредством интернет-банка Открытие-Онлайн или мобильного приложения
  • на специально предназначенной для пополнения странице сайта. Для перевода без комиссии его сумма должна составлять до 65 тыс. руб., минимальная сумма – 50 руб.
  • в банкоматах Открытие, имеющих функцию приема наличных средств
  • через терминалы Qiwi и Элекснет
  • в расчетных кассах торговых центров ООО НКО Рапида (например, «Эльдорадо», «М.Видео», «ТехноШок» и др.)

Лимиты на снятие наличных

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertiseru

Тарифные планы «Премиум» в ФК «Открытие» для всех видов дебетовых карт одинаковые, за исключением правил начисления кэшбэка и бонусных баллов.

Наименование услуги Стоимость для Премиум карт Opencard, Лукойл, Травел, Карта Гладиатора
Обслуживание основной карты 2500 RUR/40 USD/40 EUR в месяц,

Без комиссии при выполнении одного из минимальных требований

Срочный выпуск карточки 2000 RUR/40 USD/40EUR
Перевыпуск Бесплатно
Выдача денег в банкоматах банка «Открытие» и в устройствах партнеров Бесплатно
Выдача наличных в устройствах других кредитных организаций 1%, минимум 250 рублей.

Бесплатно, если соблюдается одно из минимальных требований

Лимит на выдачу наличных До 400000 RUR/8000 USD/8000 EUR в месяц.

До 1200000 RUR /24000 USD/ 24000 EUR в день и до 3000000 RUR/60000 USD/ 60000 EUR в месяц, если выполняется одно из минимальных требований

Переводы на счета в банке «Открытие» и платежи по полным банковским реквизитам Бесплатно
Переводы по номеру карты в другие банки 1,5%, минимум 50 рублей
Конвертация при совершении операций в другие валюты По курсу Банка Открытие
Страхование выезжающих за рубеж Бесплатно (предоставляется по запросу клиента)
Сервис «Консьерж» Бесплатно
Пополнение карты Бесплатно в банкоматах банка и устройствах партнеров.

500 рублей за операцию в кассах банка при пополнении до 200000 рублей, свыше – без комиссии

Услуга SMS-Info Бесплатно

Для кредитных карт действуют следующие тарифы

Наименование услуги Стоимость для Премиум карт Лукойл, Travel
Обслуживание основной карты 5990 RUR в год
Выпуск дополнительной карты 2990 RUR в год
Процентная ставка От 17,9 до 30,9% годовых
Выдача наличных в любых банкоматах или пунктах выдачи денег 3,9% плюс 390 рублей
Лимит на выдачу наличных До 1 миллиона рублей в день, до 1 миллиона рублей в месяц.
Переводы на счета других клиентов, в том числе юридических лиц 3,9% плюс 390 рублей (за исключением налогов, страховки в ФК Открытие и платежей в счет кредитной задолженности)
Конвертация при совершении операций в другие валюты По курсу Банка Открытие
Страхование выезжающих за рубеж Бесплатно (предоставляется по запросу клиента)
Сервис «Консьерж» Бесплатно
Пополнение карточки Бесплатно в банкоматах банка и в устройствах партнеров.

500 рублей за операцию в кассах банка при пополнении до 200000 рублей, свыше – без комиссии

Валюта Ограничение
В банкоматах банка Рубли 200 000 в день
1 000 000 в месяц
Доллары США 3 000 в день
15 000 в месяц
Евро 2 500 в день
13 000 в месяц
В банкоматах других банков Рубли 200 000 в день
1 000 000 в месяц
Доллары США 3 000 в день
15 000 в месяц
Евро 2 500 в день
13 000 в месяц

* Размеры лимитов указаны в валюте карты.

Бонусы и акции для владельцев

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

По программе лояльности клиенту начисляются приветственные денарии после первой покупки, и при безналичной оплате они накапливаются за каждые потраченные 100 рублей. В дальнейшем бонусы можно использовать для оплаты реальными деньгами в эквиваленте один к одному .

  • Скидки на приобретение билетов и абонементов ФК Спартак
  • С картой болельщика Спартака бесплатный пропуск на домашние матчи, участие в фотосессиях с футболистами
  • Программа лояльности ФК Спартак: начисленные денарии можно потратить на приобретение билетов и спортивные атрибуты из расчета 1 рубль = 1 денарий
  • Акция «Ежемесячные розыгрыши» по картам Гладиатора
  • Для владельцев Iphone акция «100% cash back» при оплате через ApplePay в определенных категориях, меняющихся ежемесячно
  • Специальные предложения от MasterCard
  • Доступ в бизнес — залы аэропортов и бесплатный трансфер до аэропортов для владельцев Премиум

— срок действия 4 года

до 8% на остаток на счете

— возврат средств до 10%

Загрузка ...