Как купить акции пошаговое руководство

Короткий глоссарий

АкцияЦенная бумага, которая является подтверждением права собственности доли в уставном капитале той или иной компании. Проще говоря, если вам принадлежит определенный пакет акций, то вы имеете долю в организации. В настоящий момент каждый желающий может приобрести акции таких компаний, как Газпром, Аэрофлот, BMW, Apple, Google, Rolls Royce, Норильск Никель и т. д.

ЭмитентКомпания, выпустившая ценную бумагу.

Фондовая биржаМесто, где осуществляется свободная торговля акциями различных компаний. Всего по всему миру насчитывается порядка 200 подобных бирж, но лишь несколько из них можно назвать настоящими «гигантами». Самыми капитализированными и популярными являются следующие:

  • NYSE (оборот данной биржи составляет половину от суммарного оборота всех зарубежных бирж).
  • NASDAQ.
  • AMEX.
  • LSE.
  • TSE.
  • FWB.
  • ММВБ.

Торговая валютаТорги на фондовой бирже проводятся в валюте той страны, в которой она находится. Например, реализация акций Apple осуществляется исключительно в долларах, BMW – в евро.

БрокерВзаимоотношения между инвестором и биржей строятся через посредника – брокера. Сегодня существует довольно много компаний, оказывающих брокерские услуги. Более подробно о них мы поговорим чуть ниже. Для начала работы инвестору нужно пройти процедуру регистрации и подписать договор о сотрудничестве.

ТикерКод компании, реализующей на бирже свои акции. Это, своего рода, ее уникальное название, по которому компанию можно быстро найти в базе. Тикер Faceboo – FB, Google – GOOG, Daimler AG – DAIGn.

ISINМеждународный двенадцатизначный идентификационный код акции. Состоит из букв и цифр.

IPOПервичное публичное размещение акций.

IRДеятельность компании, направленная на установление взаимоотношений с потенциальными и существующими инвесторами с целью привлечения дополнительных инвестиций.

КотировкаСтоимость ценной бумаги. Показывает цену, за которую можно купить акцию или продать ее.

ДесятикратникЭто определение является жаргонным и используется на Wall Street. Так называются акции компаний, стоимость которой увеличилась в 10 раз. К таким ценным бумагам относятся акции Amazon. Увеличение их стоимости в 10 раз произошло в период с 2008 по 2015 года. С помощью простых математических вычислений можно сделать вывод, что они ежегодно дорожали примерно на 100%. Известны случаи, когда десятикратники образовывались за год.

Как продать акции, если срочно понадобились деньги

Как купить акции пошаговое руководство

Вопреки ещё одному мифу о биржевой торговле, чтобы получать стабильные прибыли, вовсе не обязательно ворочать миллионами. Начните с суммы в 50-100 тысяч рублей. Это вполне достаточно для успешного старта.

Есть брокеры, которые открывают счета, начиная с 3-5 тыс. руб. Этих денег хватит на покупку даже нескольких сотен акций, и при том вполне солидных компаний — к примеру, Аэрофлота, Сургутнефтегаза или Магнитогорского металлургического комбината.

Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше рейтинг надежности, тем лучше.

Далее, на что нужно обратить внимание — это тарифы брокера.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.

Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

Как купить акции пошаговое руководство

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Покупая акции, инвестор рассчитывает заработать на повышении стоимости актива и его последующей перепродаже, а также на дивидендах. Но перед тем как сделать свою первую инвестицию в акции, ознакомьтесь с основными рисками:

  1. Банкротство компании — инвестиции в проблемные или малоизвестные предприятия подразумевают возможность большого заработка, но вырастают риски полной потери средств. Деньги инвестора не застрахованы от таких случаев.
  2. Потеря денег — ухудшение показателей работы, несоответствие финансовых результатов ожиданиям аналитиков и многое другое вызывает падение стоимости акций.
  3. Геополитическая ситуация — конфликты между странами, наложение санкций на государства и компании сказываются на стоимости активов.
  4. Неторговые факторы — неправильный выбор брокерской конторы, которая не осуществляет официальную деятельность. В результате инвестор теряет средства, не получив акции.

Следующий вопрос, с которым сталкиваются начинающие инвесторы, — это открытие брокерского счета. В настоящий момент правительство запустило инициативу для увеличения привлекательности фондового рынка — индивидуальный инвестиционный счет. Он отличается от обычных брокерских услуг тем, что позволяет получить льготы на инвестирование — вернуть 13% от суммы внесенных средств или освободиться от уплаты налогов на прибыль. Оба варианта позволят увеличить доходность. Подробнее об ИИС читайте в этой статье.

СПРАВКА: владельцы ИИС могут получить 52 тысячи рублей вычета за год, если внесли  400 тысяч и больше. Если ежегодно пополнять баланс на такую сумму, размер возврата за 3 года составит 156 тысяч рублей. Подробнее о том, как рассчитать точную сумму, которую вы получите от государства, читайте в нашей специальной статье.

Покупая акции, необходимо знать все виды комиссий и их размеры, предусмотренные брокером за обработку операций. В числе основных сборов:

  1. Комиссия в размере 0,03-0,1% за операции покупки, которая снимается ежемесячно или ежедневно. Клиент ничего не платит, если за отчетный период нет сделок. Некоторые брокеры предусматривают фиксированную сумму оплаты или минимальную стоимость.
  2. Оплата за ведение счета — услуги брокера по сопровождению инвестора независимо от того, были сделки или нет.

Комиссия за пополнение баланса — часть способов внесения средств бесплатные, остальные требуют дополнительной оплаты.

Перед покупкой акций ознакомьтесь с разновидностями ценных бумаг и их отличиями. От выбранного типа зависит право на получение дивидендов, наличие голоса и т. д. Основные виды акций:

  1. Обыкновенные — актив, который предоставляет владельцу право голоса в управлении компании, а также возможность получения дивидендов. Также акции позволяют получить часть стоимости активов компании при ее банкротстве.
  2. Привилегированные (префы) — в отличие от обычных активов они дают право на получение дивидендов, а также первоочередной приоритет на денежные компенсации при банкротстве компании. Владельцы акций не имеют права голоса в управлении.

Как купить акции пошаговое руководство

СПРАВКА: согласно российскому законодательству доля привилегированных акций не может быть больше 25% от общего выпускаемого количества.

В словаре каждого инвестора есть понятие «тикер» акции — короткий набор букв, цифр и символов, используемый для обозначения организации. Компании самостоятельно выбирают краткое название, после чего согласовывают его с биржей. Как правило, символы отображают полное имя бренда. Для примера приведем несколько названий: Amazon — AMZN, Microsoft — MSFT, Сбербанк — SBER, Газпром — GAZP, Лукойл — LKOH.

Тикеры нужны для быстрого поиска акций на бирже. Поиск по названиям значительно сложнее, чем использование сокращенных названий. Информацию о тикерах можно посмотреть на сайте биржи — к каждому краткому наименованию добавляется полное название организации и дополнительные сведения.

СПРАВКА: тикер одной компании может отличаться на двух разных биржах. Это связано с согласованием названий и правилами работы каждой из платформ.

Инвестирование в акции подразумевает взвешенный и запланированный подход. Отсутствие стратегии негативно скажется на вложениях, поскольку не будет четкого определения целей, а также точек фиксации прибыли.

Как купить акции в России

Еще перед покупкой ценных бумаг необходимо создать план, а также подумать о диверсификации портфеля — пропорциональном распределении денег между активами, включая консервативные, а также рассмотреть варианты со средним и высоким уровнем риска. При выборе ценных бумаг анализируют всю доступную информацию, в том числе финансовую отчетность, ожидания аналитиков, новостной фон, план развития, перспективы.

Нередко в жизни инвестора случаются непредсказуемые ситуации, когда требуются все доступные средства. В отличие от других способов инвестирования на продажу акций не накладываются ограничения. Для получения средств используют два варианта:

  • продажа на фондовой бирже по рыночной цене;
  • получение кредита с использованием акций в виде залогового обеспечения.

Процесс продажи ничем не отличается от покупки. Все действия совершаются в торговом терминале, через мобильное приложение или по телефону. Покупателями выступают другие инвесторы. Процесс выглядит следующим образом:

  1. Инвестор авторизуется на бирже.
  2. Выставляет заявку на продажу актива, указав количество и общую стоимость.
  3. Другой инвестор покупает акции, а продавец получает деньги на баланс.

СПРАВКА: если инвестор получил прибыль от продажи актива, в общем случае он должен заплатить НДФЛ в размере 13% от разницы между стоимостью покупки и реализации ценной бумаги. Инвестор может сэкономить на налоге, если будет использовать ИИС или подождет с продажей купленной акции 3 года.

Если инвестор хочет сохранить купленные активы и получить дивиденды, можно использовать кредитование под залог акций. Условия устанавливаются индивидуально каждой компанией. Перед оформлением ссуды необходимо внимательно ознакомиться со средними рыночными показателями, чтобы получить выгодную ставку и необходимый кредитный лимит.

Почитать по теме  Список голубых фишек российского фондового рынка 2019-2020 || Голубые фишки ММВБ - список акций

Итак, инвестирование в акции может стать первым шагом в создании капитала. Если вы основательно решили для себя использовать этот вид инвестирования, начните с небольших сумм. Это поможет попробовать свои силы и отточить навык. Желаем вам успехов в этом интересном деле!

Покупка акций российских или зарубежных компаний

Инвесторам следует выбрать направление инвестирования. Для покупки доступны акции российских и зарубежных компаний. В первом случае инвестиции осуществляются в рублях, как и выплата дивидендов. В случае с зарубежными компаниями все операции привязаны к иностранной валюте.

Как купить акции пошаговое руководство

Из основных характеристик российских акций выделим следующие:

  • низкий порог для входа;
  • простота покупки и продажи;
  • более высокий уровень доходности по сравнению с зарубежными ценными бумагами.

В случае с иностранными акциями выделяют такие особенности, как высокая ликвидность, широкий выбор инвестиционных инструментов и привязанность актива в иностранной валюте.

СПРАВКА: для большей защищенности капитала инвесторы покупают акции как российских, так и зарубежных предприятий. Процентное соотношение зависит от выбранной стратегии.

Поскольку напрямую на биржах невозможно совершать операции, инвесторы вынуждены использовать брокерские услуги. После регистрации счета инвестор получает доступ к рынку ценных бумаг. Операции покупки и продажи осуществляются с помощью специального программного обеспечения (терминал на ПК, мобильное приложение), для работы с которым необходим стабильный интернет, или по телефону.

После покупки акции сверх суммы приобретения с инвестора списывается комиссия (брокерская, биржевая). Акции переходят во владение инвестора, причем хранятся они на депозитарном счете. Подробнее о том, что такое биржа, читайте в этой статье.

Существует возможность покупки ценных бумаг без участия брокеров и использования биржи. Речь идет о компаниях, которые не прошли процесс размещения на публичных площадках, но желают привлечь инвестиционные средства. В таком случае процедура покупки акций происходит напрямую, а инвестор получает оговоренную долю в компании.

СПРАВКА: внебиржевые акции обладают большим потенциалом для прибыли, но при этом риски инвестора значительно увеличиваются. На биржах размещаются ценные бумаги надежных компаний, которые прошли процедуру внутренней проверки.

Более надежным и консервативным вариантом считается покупка ETF — торгуемого на бирже фонда, который состоит из акций множества компаний. Как правило, они доступны широкому кругу инвесторов, поэтому ETF активно используют частные инвесторы, управляющие компании и пенсионные фонды. Основные виды:

  1. Пассивное управление — полное повторение индекса или поведения активов. Другими словами, это сертификат на портфель, состоящий из акций, облигаций и других ценных бумаг.
  2. Активное управление — создание специальных фондов из недооцененных или перспективных активов, которые отбираются в ETF на основании множества факторов.

Как купить акции пошаговое руководство

СПРАВКА: как и в случае с акциями, владельцы ETF могут получать дивиденды от пассивного дохода фонда, который образуется с облигаций и акций. Подробнее об ETF читайте в этой статье.

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

  1. Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете,  что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
  2. Покупка через специальный терминал (Quik) —  программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

Часть брокеров сотрудничает исключительно с биржами, ведущими свою деятельность на территории России. С европейскими и американскими они не работают. Некоторые оказывают свои услуги только юридическим лицам. Однако есть и те которые работают со всеми биржами и категориями инвесторов, но их деятельность строго регламентирована действующим российским законодательством. Покупать акции зарубежных компаний физическое лицо может только в том случае, если имеет статус «квалифицированный инвестор». Как им стать?

Покупать акции на зарубежных биржах таких компаний, как Mercedes-Benz, Louis Vuitton, Microsoft и т. д., можно только после того, как посредник присвоит своему клиенту статус «квалифицированного инвестора» (КИ).

Согласно российскому законодательству КИ может стать только тот участник рынка, который соответствуют следующим критериям:

  • Является владельцем финансовых инструментов, в том числе и ценных бумаг, на общую сумму не менее 6 млн. рублей.
  • Совершает минимум 10 сделок в один квартал при обороте по ним более 6 млн. рублей.
  • Имеет высшее образование в экономической сфере или является специалистом финансового рынка, что подтверждает наличие квалификационного аттестата.
  • Имеет более двух лет опыта работы в компании, в сферу деятельности которой входило совершение активных операций с акциями.

Как купить акции пошаговое руководство

Представленные условия довольно жесткие, что сильно ограничивает круг лиц, для которых доступна торговля иностранными акциями. Лишь единицы могут получить статус КИ. Но есть и обходные пути.

Данный статус можно получить на вполне законных основаниях даже в том случае, если вы не имеете столь большого капитала и не планируете совершать сделки на 6 млн. рублей ежеквартально.

На выручку инвесторам приходят брокеры, которые за небольшую плату (5-6 тыс. рублей) готовы совершать сделки от их имени на требуемую сумму всего за пару дней. В результате клиент получает статус КИ почти сразу.

Альтернативные вариантыЕсть еще один способ обойти ограничения – покупать акции не через российские биржи.

Ограничения на приобретение зарубежных активов действуют только на физических лиц, являющихся резидентами, находящихся в России и совершающих инвестиции через зарегистрированные в стране компании.

Если следовать логике, то выходом из ситуации будет инвестирование через зарубежных брокеров. Общепризнанной столицей всех посреднических фирм является Кипр, так как здесь созданы все благоприятные условия для ведения подобной деятельности (подходящее законодательство, низкая налоговая ставка и пр.).

Схема работы довольно проста. Российский брокер регистрирует на Кипре дочернюю компанию, с которой инвестор подписывает договор. Здесь же находится брокерский счет клиента. Следовательно, он не попадает по российскую юрисдикцию.

Российские брокеры открывают русскоязычные отделения, причем они имеют представительства во многих крупных городах страны и ближайшего зарубежья. Это говорит о том, что подобная практика реализуется повсеместно и считается нормальным явлением. С 2004 года Кипр не входит в оффшорную зону, так как с этого времени началось членство республики в ЕС.

Еще одна причина открытия брокером дочерней структуры на Кипре, предоставляющих инвесторам неограниченный доступ к рынку акций зарубежных компаний – минимизация налогооблажения. Доходы, полученные в результате совершения операций с ценными бумагами, не облагаются налогом.

Что покупать и в каком количестве?

Биржевые инвестиции – доступный каждому способ получить пассивный доход и обрести финансовую независимость.

Чтобы зарабатывать на торговле ценными бумагами и дивидендах, не обязательно быть профессиональным трейдером. Достаточно иметь трезвый взгляд на вещи и небольшой первоначальный капитал.

Но для начала нужно избавиться от главных заблуждений, связанных с биржевой торговлей.

Перечислю мифы, в которые верит огромное количество наших соотечественников:

  • биржевая торговля – обман трудящихся, лотерея (рулетка);
  • брокеры – мошенники;
  • трейдинг – это сложно;
  • на покупку нужно много денег;
  • все «хорошие» ценные бумаги уже разобрали.

Постараюсь развеять эти мифы в первом и в последующих разделах настоящей статьи.

Начнём с главного заблуждения: акции — обман и мошенничество. Аферистов на рынке ценных бумаг хватает. Как, впрочем, и во всех сферах, связанных с финансами. Но если действовать через биржи и лицензированных брокеров, вероятность прямого обмана равна нулю. К счастью, времена «Хопёр-Инвестов», «МММ» и прочих пирамид канули в лету.

Но если вы разумный человек с адекватным восприятием реальности, такой лохотрон определите за версту. Признаки мошенников очевидны – обещание высоких прибылей, отсутствие государственных лицензий, юридических адресов, вменяемых контактов.

Теперь по поводу непредсказуемости. Да, эти ценные бумаги обладают высокой волатильностью. Сегодня они стоят 1000 долларов, завтра могут упасть на 30%. Но, во-первых, такие падения достаточно редки, во-вторых, грамотный инвестор знает, как уравновесить риски.

Так что называть ценные активы «лотереей» по меньшей мере некорректно. Шансы выиграть в «Супер-Пупер-Лото» равны 1 к 100 000 000 или больше и от вас не зависят. На бирже вы контролируете доходность и манипулируете соотношением рисков и прибыли самостоятельно.

Акции — это реальный способ получения прибыли в будущем за счет вложений сегодня

А вот об этом нужно знать всем инвесторам: вложения в бумаги рассчитаны на длительные сроки. Если ваша цель – увеличить капитал на 50% в течение пары месяцев, то рынок ценных бумаг не подойдёт.

Этот способ для тех, кто намеревается получить прибыль через 1-3 года, а то и 5-10 лет. В целом фондовый рынок имеет стойкую тенденцию к росту, но этот тренд заметен только в долгосрочной перспективе.

В течение года активы могут просесть (упасть в цене), но рано или поздно показатели всё равно вырастут.

Несколько слов о «сложности» биржевой торговли. Да, иметь дело с такими инструментами сложнее, чем открыть депозит в банке. Но проще, чем многие думают. Экономистом быть не обязательно, нужно лишь разбираться в механизмах рынка.

Читайте статью по смежной теме – Как заработать на акциях.

Многие люди хотят стать владельцами акций таких компаний, как Google, Microsoft, Apple и пр. Сказать, что такой подход в корне неверный, нельзя. Однако каждый инвестор должен понимать, что рост этих гигантов серьезно замедлился. При этом на рынке присутствует довольно много компаний, которые обладают очень серьезным потенциалом к развитию.

Например, капитализация Гугла на момент написания статьи составляла 762 млрд. долларов. А теперь подумайте, какие действия компания должна предпринять, чтобы увеличить стоимость своих акций хотя бы в 2 раза. В это же время появляется компания, работающая в сфере телекоммуникаций с капитализацией 4,5 млн. долларов.

Полвека назад информацией об эмитентах располагали только финансисты и брокеры. Теперь же все данные можно найти в интернете. К ней имеют доступ как профессионалы, так и новички. Профессиональный анализ ценной бумаги занимает порядка часа. Новички же справляются всего за несколько минут. Поиск актива происходит по принципу «о, мне нравится название этой фирмы, пожалуй, куплю».

Почитать по теме  Сбербанк опрос 2020 - вся правда про самый грандиозный опрос || Новости статьи акции Сбербанка

Однако деньги не терпят спешки. Поэтому перед покупкой акции того или иного эмитента следует зайти на его официальный сайт и ознакомиться с разделами «О компании» и «Для инвесторов». В последнем публикуются финансовые отчеты за прошлые годы, указан размер собственного капитала, долгосрочный рост, динамика прибыли. Также не лишним будет ознакомиться с мнением аналитиков. Вы должны точно понимать, что у компании есть предпосылки к росту.

Купить можно столько акций, сколько захочется. При этом необходимо руководствоваться правилом диверсификации рисков, которое подразумевает создание инвестиционного портфеля. В него должны входить акции 5 и более компаний. То есть, тратить депозит на покупку акций одной компании нецелесообразно. Поделите весь свой капитал на 10 частей на каждую из них купите акции десяти компаний.

С какой суммы лучше начать?

Вопрос о стартовом капитале является чуть ли не главным среди начинающих инвесторов. Каждый брокер выставляет собственные требования относительно минимального депозита. Например, если вы пополнили счет на сумму 200 долларов, то этих денег не хватит на покупку даже одной акции Tesla. А вот приобрести акцию Daimler AG или Microsoft вполне реально, так как они стоят всего 40-50 долларов.

FinmaxFX

Стоимость ценных бумаг российских компаний значительно ниже. Акции Сбербанка оцениваются в 80 рублей за штуку.

Естественно, чем больше депозит, тем лучше. Но на первых парах большой капитал не нужен. По мере необходимости депозит можно пополнять и докупать необходимые активы. От размера инвестиций напрямую зависит прибыль.

Как купить акцию?

Покупка ценной бумаги осуществляется через брокера посредством отправки ему соответствующего торгового поручения. Предусмотрено три варианта это сделать:

  • Телефонный звонок.
  • Биржевый терминал.
  • Web-страница.

Телефонный звонок

Сразу отметим, что эта услуга является платной.

Данный вариант считается самым простым. Пользоваться им рекомендуется тем инвесторам, которые совершают долгосрочные инвестиции на большую сумму. Вы можете позвонить брокеру и попросить его купить необходимое количество акций определенной компании, а через месяц или год совершить еще один звонок и оформить их продажу по более выгодной цене.

1. Клиент звонит на специальный номер (указан в договоре на обслуживание). Оператор потребует назвать номер брокерского договора. Далее нужно пройти аутентификацию. Для этого нужно назвать пароль.

2. После подтверждения личности инвестор озвучивает торговое поручение, которое содержит следующие данные:

  • Тип операции (продажа/покупка).
  • Название акций и их количество.

3. Далее оператор называет текущую стоимость активов и просит подтвердить совершение сделки. Подобные разговоры обязательно записываются в автоматическом режиме во избежание недоразумений.

Например, брокер NYSE работает по следующей схеме: 

  1. клиент звонит в компанию и оставляет распоряжение;
  2. оператор направляет заявку в операционный зал, где осуществляется ее обработка специалистом или автоматической системой NYSE Direct ;
  3. брокеру приходит уведомление об исполнении поручения, о чем он сообщает клиенту по телефону.

Главное преимущество данного способа – простота.Сейчас им практически никто не пользуется, так как стремительно развитие информационных технологий привело к тому, что инвестор может лично следить за ценой купленного им актива в режиме online и вносить корректировки в случае возникновения такой необходимости.

Биржевый терминал

Представляет собой специальную программу, которую пользователь должен установить на свой ПК. Через нее инвестор может самостоятельно размещать ордера, смотреть график изменения котировок и наносить на него инструменты анализа. Наибольшей популярностью пользуются торговые терминалы ROX и QUIK.

Функционал подобных утилит достаточно широк. Разобраться в ее работе можно очень быстро. Окно программы разделено на несколько блоков, каждый из которых содержит огромное

количество разнообразных цифр и кнопок, кажущиеся на первый взгляд непонятными. Однако через 5 минут знакомства все становится на свои места и пользователь привыкает к интерфейсу.

С биржевым терминалом смогут работать только опытные инвесторы, так как только они смогут пользоваться всеми его функциональными возможностями и инструментами. Новичкам же для начала стоит разобраться с двумя самыми главными кнопками: «Купить» и «Продать». В принципе, больше ничего и не нужно. Остальные функции предназначены для трейдеров, открывающих сделки на день, час и менее. Минимальное, что дает торговый терминал – возможность контролировать свои инвестиции в любой момент времени.

Web-браузер

Ряд брокеров предлагает своим клиентам размещать приказы на специальной интернет-странице. В данном случае скачивать торговый терминал на ПК не нужно. Достаточно открыть браузер и зайти на нужную страницу. Интерфейс аналогичен программе, только проще. Этот вариант является оптимальным для тех, кто совершает сделки раз в месяц.

Приобретая акцию, вы превращаетесь в совладельца компании и имеете право на часть от её прибыли и имущества.

Это не значит, что дело сделано, а дивиденды потекут на ваш счет рекой. У компании может и не быть прибыли. Нет никаких гарантий, что она не станет банкротом и не продаст всё имущество за долги. В последнем случае вы вообще ничего не получите за свои активы.

Давайте изучим экспертное руководство по покупке. Инструкция минимизирует ваши риски и убережёт от типичных промахов новичков.

FinmaxFX trader

Чтобы войти в трейдинг цивилизованно, понадобится брокерский счет. Для его открытия нужен первоначальный капитал. У всех брокеров свои условия для открытия счета. Одним достаточно 10 000 рублей, другим подавай 50 или 100 тыс. Но сколько бы вы не вложили – это будут ваши деньги, которые пойдут на приобретение активов.

Не стоит вкладывать последние деньги – те сбережения, без которых уровень вашей жизни существенно понизится и которые вам нужны на насущные нужды. Поскольку игра на бирже – процесс долгосрочный, о вложенных деньгах придётся на время забыть.

Покупая ценные бумаги, инвестор рассчитывает на два вида получения дохода:

  1. Через дивиденды.
  2. Через капитализацию (повышение стоимости).

Дивиденды выплачивают не все компании. Некоторые платят их раз в год, другие ещё реже. Иногда руководство обещает платить, но не платит – прибыли недостаточно или другие причины.

Профессиональные инвесторы не особо рассчитывают на дивиденды и зарабатывают в основном на капитализации – повышении стоимости активов.

Но даже бумаги всемирно известных компаний не всегда по итогам года оказываются в плюсе. Поэтому инвесторам нужна диверсификация – распределение вкладов по разным инструментам.

Инвестиции бывают долгосрочными (5-10 лет), среднесрочными (2-3 года) и краткосрочными (1-2 года или несколько месяцев). Есть люди, зарабатывающие на минутных и секундных колебаниях цен (эти ловкачи называются «скальперы»).

Одни торгуют исключительно акциями, другие облигациями, бинарными опционами, фьючерсами. Об этих инструментах на нашем портале есть и будут ещё отдельные статьи.

Но даже если вы пришли на биржу просто ради эксперимента и собираетесь действовать через брокера-консультанта, нужно будет изучить базовые механизмы работы рынка, усвоить основные термины. Есть десятки полезных книг и статей в сети, которые помогут освоить навыки торговли и не выглядеть профаном даже на фоне опытных трейдеров.

Брокер – финансовая организация, которая действует на рынке от вашего имени. Иногда брокерскими функциями занимаются банки, иногда это отдельная фирма с узкой специализацией.

Рядовому инвестору без брокера никуда:

  • он покупает продаёт, заключает контракты;
  • ведёт учет ваших активов;
  • регистрирует вас на бирже;
  • ведёт сделки и сообщает вам информацию о ходе торгов;
  • составляет отчеты о сделках и движениях ценных бумаг;
  • работает вашим налоговым агентом.

От выбора брокера во многом зависит прибыль и ваше спокойствие. С надёжным посредником и риски меньше.

Есть организации, которые предлагают несколько тарифных планов на выбор: торговля с подсказками, самостоятельный трейдинг, с финансовым аналитиком, с фиксированной оплатой за каждую операцию.

Список лицензированных брокеров есть на сайте Центробанка.

Обязательно заключите письменное соглашение, если хотите защитить свои активы. Желательно сделать это непосредственно в офисе компании, хотя сейчас большинство брокерских договоров заключается онлайн.

Заключив письменный договор, вы защитите свои инвестиции

После открытия брокерского счета вам останется только перечислить деньги и начать торговлю. Дальнейшие действия зависят от выбранного тарифа и стратегии.

Для торговли онлайн нужно установить софт – торговый терминал. Программное обеспечение имеет предельно понятный функционал, но прежде чем начать торги, стоит потренироваться на демо-счете.

Дальнейшее – дело техники и навыков. Если у вас их нет, пользуйтесь подсказками экспертов. Не стоит полагаться на интуицию, чутьё и прочую эзотерику. Новичкам такие вещи только мешают.

Даже трейдеры с многолетним стажем редко говорят о прозрениях и откровениях – они полагаются на статистический анализ и математические прогнозы.

Универсальный совет новичкам – инвестируйте в надёжные компании. Выберите 5-7 предприятий и распределите активы между ними.

Finam EU

Руководствуйтесь правилом, которое обогатило тысячи людей: чем проще стратегия, тем она надёжнее.

Вопрос, где купить, не стоит, если вы действуете через биржу. Но это не единственная точка продаж.

Рассмотрим все варианты.

1) На бирже

Биржа во много напоминает продуктовый рынок. Правда, торговля на современных биржах, в отличие от рынка, ведётся в режиме онлайн. В остальном похоже: много продуктов – оптом, в розницу, дорогих, дешевых, синих, красных, зеленых и в крапинку, из России, Китая, США и других стран (если биржа международная).

Вы имеете все шансы купить как качественный и прибыльный товар, так и «прошлогодний» шлак – продукты без потенциала и ценности.

2) В банке

Многие банки продают акции, хотя это не относится к основному виду их деятельности. Обычно финансовые компании реализуют собственные активы, но иногда торгуют и активами сторонних организаций.

Почитать по теме  Выгодные вклады для пенсионеров: лучшие предложения банков в 2020 году

3) У эмитента

Эмитент – компания, выпустившая ценные бумаги. Предприятия, инвестиционные фонды, государственные структуры имеют полное право продавать напрямую, без участия брокеров.

У акций, реализуемых таким способом, фиксированная цена, а значит, торг не уместен.

Виды поручений

Со способом подачи поручения разобрались. Теперь надо понять, как это сделать. Поручение также может называться приказом, ордером или заявкой.

Существует три типа поручений:

  1. Buy (покупка).
  2. Sell (продажа).
  3. Sell Short (продажа отсутствующих у вас акций, то есть брокер дает их вам в долг).

BuyПри покупке актива трейдер планирует продать его в дальнейшем по более выгодной цене. Такое поручение называется длинной позицией (игра на повышение). Не стоит путать со временем держания ордера. Открытие длинной позиции осуществляется как на несколько секунд, так и на год и более. Последовательность действий:

  1. Покупка акции.
  2. Удержание позиции открытой до увеличения актива в цене до нужного уровня.
  3. Продажа акции.

SellДанный приказ размещается в том случае, когда трейдер хочет продать имеющиеся у него акции.

Sell ShortЭту позицию называют короткой (игра на понижение). Ее название также не указывает на продолжительность удержания. Клиент продает акции, взятые у брокера «взаймы», а те, что купил ранее. Естественно, их нужно будет вернуть. Цель открытия короткой позиции – заработать на понижении стоимости актива. Последовательность действий:

  1. Продажа заемных акций.
  2. Ожидание падения стоимости актива до нужного уровня.
  3. Покупка акций по сниженной цене.
  4. Возврат акций компании.

Открытие коротких позиций свойственно спекулятивной торговле. Инвесторы всегда открывают только длинные позиции.

как купить акции у брокера

При описании позиций было употреблено слово «игра». Некоторые люди могут неправильно его истолковать, так как у них в голове возникает ассоциация с азартными или компьютерными развлечениями. Называть род деятельности игрой в корне неправильно. Это процесс со своими условиями. В качестве примера можно привести музыканта. Публика не обращает внимания на то, что он делает за роялем. А это не что иное, как игра. Именно так и стоит расценивать «игру на бирже».

Типы торговых порученийПокупка/продажа акций осуществляется по рыночной цене, которую в данный момент предлагает рынок. Приказ исполняется мгновенно.

Лимитированная заявка

Клиент сам выставляет цену, за которую он готов купить/продать актив. Цель такой заявки – открыть сделку по более выгодной цене. В случае с покупкой эта цена будет ниже рыночной, а в случае с продажей – выше.

Такие приказы могут остаться неисполненными, если к концу торговой сессии цена актива не достигнет выставленной трейдером. В конце текущей сессии заявка отменяется.

Торговая сессия – время, на протяжении которого на бирже ведутся торги.

quik

Если рассматривать Московскую биржу, то торговая сессия начинается в 10:00 и заканчивается в 18:40. На NYSE, AMEX и NASDAQ торги ведутся с 9:30 до 16:30 по нью-йоркскому времени.

Брокерские комиссии

Этот момент стоит учитывать в ходе расчета расходов при инвестировании. Разные брокеры берут разные комиссии. Одни взымают фиксированную сумму в размере 0,1 цент за акцию, другие – 1 цент, но минимум 10 долларов. То есть при покупке одной акции трейдер все равно заплатит 10 долларов. Поэтому приобретение менее 1000 акций при работе с таким брокером является экономически невыгодным решением.

Еще один вариант – фиксированная комиссия за покупку одной акции в размере, например, 0,007 долларов и еще 1,5 доллара за выполнение самого поручения. Рассмотрим на примере. Инвестор приобретает 10 акций компании Intel. Цена каждой – 30 долларов. Комиссия за совершение операции будет 0,07 1,5=1,57 доллар.

Не всегда акции можно купить в количестве одной штуки. Некоторые ценные бумаги продаются лотами. В одном лоте может быть 10, 100 и даже 1000 акций. В каждый случай индивидуален. При размещении приказа необходимо обращать внимание на количество акций в лоте. Но это не касается американских бирж. Здесь ценные бумаги реализуются исключительно поштучно.

«Заработать на бирже может только брокер»

как купить акции не дорого

Это выражение можно услышать довольно часто, но оно вырвано из контекста и относится к американским компаниям. А дело вот в чем. В эру отсутствия интернета брокеры брали 10% за исполнение приказов, что по нынешним меркам огромная сумма. Но в те времена информацию о компании можно было получить исключительно от них.

Инструкция

Пришло время закрепить материал. Процедура покупки акций оказалась не настолько сложной, как казалось. Для начала трейдерской деятельности не обязательно иметь большой капитал.

  1. В первую очередь нужно понять, что вы хотите получить в этой жизни. Инвестирование не подразумевает тяжелый физический труд. Некоторые трейдеры даже оставляют свою работу и становятся частью больших корпораций. Теперь подбиваем капитал.
  2. Выбор брокера. Лучше, если он будет русскоязычный, чтобы избежать языкового барьера при общении с оператором по телефону.
  3. Пополнение счета.
  4. Выбор ценных бумаг. Необходимо проанализировать рынок на предмет наличия перспективных компаний.
  5. Размещение ордера на покупку требуемого числа акций.

С этого момента можно считать себя полноценным акционером компании.

Где купленные мной акции? Итак, вы инвестировали свои средства в акции крупной корпорации. Но где они? С момента появления интернета акции обрели бездокументарную форму. Проще говоря, они перестали быть красивыми бумажками, больше похожими на старинные денежные банкноты.

В документе на обслуживание можно найти пункт о депозитарии. Эти компании занимаются ведением базы учета активов каждого клиента брокера. В течение трех дней с момента покупки акции сюда заносится имя ее владельца.

Трейдеры, ведущие краткосрочную торговлю, даже не попадают в этот список. Каждый брокер сам выбирает для себя депозитарий. Но есть Центральный депозитарий, который является единым для всех.

Некоторые депозитарии берут за свои услуги незначительную плату. Узнать об этом можно у представителя брокера.

Также брокер может выдать акционеру по его запросу сертификат, подтверждающий право владения активом.

Что делать в ситуации, когда брокер объявляет о прекращении своей деятельности? Теоретически, такое может произойти, но практически – нет. Надежный брокер никогда не закроется, ровно, как и биржа.

Но даже если такое произойдет, то вы останетесь владельцем своих акций, так как они все еще будут храниться в депозитарии.

Получение прибыли

Это самый приятный момент для инвестора. Дивиденды – это часть денег, полученных в ходе ведения компанией деятельности. Размер дивидендов для каждого акционера рассчитывается в зависимости от его доли.

Дивиденды выплачиваются один раз в год. Получить их сможет даже тот, акционер, который купил их совсем недавно. Главное, успеть сделать это до закрытия реестра акционеров. Даты учетных дней можно найти в свободном доступе. В большинстве случаев это происходит в конце календарного года.

Раньше дивиденды выплачивались практически всеми компаниями. Сегодня этим занимаются лишь единицы. В основном, это компании, которые очень медленно растут в своей цене. Дивиденды – основная причина покупки их акций. Для их получения инвестору не нужно предпринимать никаких действий. Информация о нем уже занесена во все нужные реестры. Деньги зачисляются непосредственно на брокерский счет.

как купить акции на рынке

Если у компании дела идут хорошо, то на его счетах скапливается свободный капитал. 50 лет назад его использовали для выплат дивидендов, однако с повышением темпов развития бизнеса крупные компании предпочитают проводить внутренние диверсификации (покупка других компаний, расширение сферы деятельности и т. д.). Проще говоря, делают все, чтобы еще больше ускорить темпы роста стоимости своих акций.

1. Эмитент извещает о дате и размере выплат. За несколько дней до этой даты приостанавливается торговля акциями.

2. Наступает день закрытия реестра. Дивиденды получают все инвесторы, находящиеся на данное время в реестре.

3. Объявляется день выплат. Происходит это через 2-3 месяца с момента закрытия реестра.

Инвестор сохраняет право на получение дивидендов, даже если продаст акции на следующий день после закрытия реестра.

Продажа ценных бумаг осуществляется точно так же, как их покупка (по телефону, через терминал или web).

Сразу после продажи акций деньги зачисляются на счет инвестора у брокера. Вывести их на банковский счет можно только по истечении 3 суток. Причем воспользоваться этими деньгами для покупки акций можно незамедлительно.

Если трейдер приобретает акции в долларах и в евро, то у него будет открыто два счета. Выводить их рекомендуется на аналогичный валютный счет, чтобы не терять деньги при конвертации.

Современные брокеры открывают лишь один валютный счет, а конвертация осуществляется по курсу Forex, что для инвестора намного выгодней.

Заключение

В 2015 году государство для стимулирования средств в российскую экономику ввело ИИС (индивидуальный инвестиционный  счет).

Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.

Но….есть 2 условия:

  • ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
  • вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

Купить акции – дело нехитрое. Фишка в том, чтобы приобрести такие ценные бумаги, которые через некоторое время вырастут в цене. Биржевая торговля через брокера обезопасит ваши сделки, а помощь профессиональных консультантов увеличит шансы на обогащение.

Если вы решили посвятить себя и свое свободное время торговле на фондовом рынке, то самое время заняться выбором брокера. Качественные компании готовы оказать новому клиенту всяческую поддержку и проконсультировать его по всем возникающим вопросам. Они не будут скрывать информацию о себе и позволят хорошо зарабатывать.

От вас же требуется перейти от теории к практике, сделав первый шаг на пути к светлому и финансово независимому будущему.

Загрузка ...