Кэшбэк в Райффайзенбанке с картой всесразу Выгодно или нет

Проценты на остаток

Несмотря на громкое название «Всё сразу» вознаграждение на остаток по карте не начисляются, это происходит только при открытии отдельного накопительного счета «На каждый день». Размер ставки % годовых указан в таблице и зависит не только от суммы остатка, но и от статуса клиента.

Сумма остатка на счёте, рублей

НЕ зарплатный клиент

Зарплатный клиент

0,01 — 100 000

4,5%

5,5%

100 000,01 — 500 000

4,0%

4,5%

500 000,01 — 2 000 000

3,5%

4,0%

2 000 000,01 — 20 000 000

3,0%

3,5%

20 000 000,01 и больше

0,01%

0,01%

Особенности кэшбэка в Райфайзенбанке

Кэшбэк от райффайзен начисляется в бонусах. Причем их размер зависит от того, какой финансовый продукт с кэшбэком оформил себе гражданин: дебетовую или кредитную.

Условия оформления пластика Размер кэшбэка Название оформленного пластика
 Оформлена до 1 февраля 2019 года 2% дебетовая
кредитная
Оформлена в последующий период 1% дебетовая

Стоимость обслуживания

Обслуживание

новый клиент

Первый год — бесплатно, со второго 1490 ₽ в год

весь период обслуживания 0 руб. (при подаче заявки до 29.02.2020)

старый клиент

1490 ₽ в год

с индивидуальным дизайном

1990 ₽ в год начиная с первого года для всех

дополнительная карта

1490 или 1990 ₽ в год

Тариф за sms-уведомления

основная карта

60 ₽ в месяц

дополнительные

40 ₽ в месяц

Пополнение

с карты любого банка посредством интернет — банка или приложения “Райффайзен — онлайн”

0 ₽

картой любого банка через сайт

0 ₽

в кассах и терминалах Райффайзен

0 ₽ если более 10 000

100 ₽ если менее 10 000

Переводы

между счетами и картами Raiffaisenbank посредством 

интернет — банка или приложения

0 ₽

на карты сторонних банков

50

Виды и условия карт с кэшбэком

У «Райффайзенбанка» есть много разных банковских пластиков с кэшбэком.

Это карты:

  • «Все сразу».
  • «Лента».
  • «Austrian Airlines MasterCard World».
  • «MasterCard Gold Package».
  • «Buy{amp}amp;Fly».
  • «Детская карта».
  • «Дебетовая карта «МИР».

Кэшбэк в Райффайзенбанке с картой всесразу Выгодно или нет

А теперь рассмотрим все банковские продукты более подробно.

Все сразу

Это карта, которая пользуется особым спросом у пользователей. Функционирует она в платежной системе VISA. Бонусы начисляются за безналичные платежи. Их можно поменять на обычные денежные средства, сертификаты партнеров, благотворительность.

По дебетовой карте клиент может:

  • платить за ее обслуживание в два раза больше, чем за обслуживание других финансовых пластиков;
  • заказать банковский продукт, оформленный по своему индивидуальному дизайну;
  • открыть счет только в рублях;
  • в два раза дешевле снимать наличные в банкоматах, принадлежащих сторонним финансовым заведениям;
  • бесплатно заказать досрочный перевыпуск пластика;
  • получать кэшбэк за все покупки.

Дополнительных начислений по данному пластику клиент не получает. В личном кабинете, оформленном на сайте данного финансового заведения, пользователь может открыть только накопительный счет. По нему финансовое заведение следит за остатком средств у клиента на счету и начисляет соответствующий процент.

Помимо этого, по данному финансовому пластику пользователь:

  • не платит комиссию за снятие средств в банкомате данного банка или у банков-партнеров;
  • платит 1% или 100 рублей за снятие средств в стороннем банкомате;
  • платит 150 рублей за снятие наличных в кассе банка;
  • может снять за рубежом 6000 рублей. При этом снять и перевести между своими банковскими продуктами можно лишь 200 000 рублей в день или 1000 000 в сутки. Экстренно можно снять за рубежом лишь 2000 долларов.
Почитать по теме  Как кредиторская задолженность отражается на счетах?

Такую кредитку обычно оформляют граждане, привыкшие пользоваться безналичным платежом.

Название операции Стоимость
годовое обслуживание основного пластика 1490 рублей
годовое обслуживание пластика, созданного по индивидуальному дизайну 1990 рублей
оформление основного пластика и дополнительного, но созданного по индивидуальному дизайну 500/900 рублей
ставка по льготным и иным операциям 19-32%/39%
лимит на снятие 100% от кредитного лимита, в день лишь 60% от обще суммы кредита
получение денежных средств через данный банк или его партнеров 300 рублей 3%
снятие наличных через банкоматы, принадлежащие иным финансовым заведениям 390 рублей 3%
получение денежных средств при наличии проблем с пластиком за рубежом комиссия не берется, но снять можно лишь 5000 долларов
внесение денежных средств до 10 000 комиссия составляет 100 рублей. Если вносится сумма больше 10 000 рублей, то комиссия не берется
проведение операций в иностранной валюте комиссионный сбор в 1,65%
оплата коммуналки комиссия не взимается
подключение SMS-уведомлений 60 рублей по основному пластику и 45 рублей по дополнительному
подключение напоминаний о просрочке 700 рублей
оформление обычной и расширенной выписки бесплатно/10 рублей
доставка пластика курьерской службой 390 рублей

Займ предоставляется только по паспорту.

Причем если клиент оплачивает покупки с карты, то на него распространяется льготный период в 52 дня. Расчетный период начинается 7 числа. 6 числа оформляется выписка. Погасить долг нужно за 21 день. Если клиент в это время гасит долг, то процентов он не платит. А если погасить долг у него не получилось, то взимаются проценты.

Если пользователь часто ходит в магазин «Лента», то он может получать приличный кэшбэк за свои покупки. Ему только стоит оформить в «Райффайзенбанке» специальную карту «Лента».

Условия по ней следующие.

Здесь пользователь:

  • получает 5% за оплату покупок в магазине «Лента»;
  • получает скидку в 5% за покупку любого товара в магазине «Лента»;
  • может бесплатно пополнять данную карту и даже не платить за ее обслуживание.

Другие карты

По-настоящему уникальной считается карта «Austrian Airlines MasterCard World». По ней пользователь может совершать привычные ему покупки, а начисления тратить на премиальные полеты в Miles{amp}amp;More.

Особым спросом у пользователей пользуется и карта «MasterCard Gold Package».

Здесь клиент может:

  • оформить 5 дополнительных карт и присоединить их к основному счету;
  • бесплатно снять небольшую сумму денег за рубежом;
  • воспользоваться скидками от 4000 магазинов-партнеров банка;
  • пользоваться процентной ставкой под 28%;
  • сразу получить пластик на руки после оформления заявки;
  • бесплатно подключить интернет-банкинг.

А еще эта карта бывает дебетовой и тут действуют следующие условия.

Здесь пользователь может:

  • вернуть 5% от суммы, потраченной за оплату топлива на АЗС;
  • бесплатно подключить уведомления об операциях и онлайн-банк;
  • бесплатно застраховать всю свою семью.
Почитать по теме  Какой бизнес начать с 300 тыс руб

По карте «Buy{amp}amp;Fly» клиент может оплатить деньгами с карты свои покупки, и получать за это приличные мили. Это 4 мили за каждые потраченные 100 рублей.

Для маленьких клиентов данное финансовое заведение создало специальную детскую карту.

По ней клиент может:

  • создать карту по своему индивидуальному дизайну;
  • вернуть 5% за все свои покупки. Причем пользователю в возрасте от 14 до 17 лет возвращается именно 5% на его личную карту. Но в месяц ему могут вернуть лишь 200 рублей;
  • бесплатно пополнять свой пластик.

Дебетовая карта «МИР» также пользуется особым успехом у пользователей.

Здесь клиент:

  • получает пластик на руки сразу после оформления заявки;
  • может перевести на пластик зарплату и ничего не платить за это;
  • может воспользоваться специальным предложением, которое создано специально для пользователей данной карты.

Снятие наличных: лимиты и банкоматы

Размер комиссии за выдачу денежных средств указаны в таблице.

банкоматы Райффайзен и партнёров

0 ₽

кассы в отделениях Райффайзенбанка

0,7 % от суммы снятия, min 300

отделения и банкоматы других банков

1% от суммы снятия, min 100

Банки-партнёры:

  • Газпромбанк;
  • Росбанк;
  • Уралсиб;
  • ЮниКредит банк;
  • Бинбанк;
  • Московский Кредитный Банк;
  • Россельхоз;
  • Энерготрансбанк.

Как потратить или обменять баллы

При начислении бонусных баллов, клиенту не стоит забывать и о некоторых несложных правилах:

  • бонусные баллы могут снижаться в меньшую сторону, т.к. работники финансового заведения округляют сумму кэшбэка до целого числа;
  • максимум в месяц клиент может получить 1000 баллов;
  • лимит действует по всем картам, привязанным к одному счету пользователя. Баллы начисляются только владельцу основного пластика;
  • баллы начисляются в течение 1 месяца с момента совершения покупки, но это время может быть увеличено;
  • баллы можно потратить в течение 36 месяцев. И увеличить этот срок нельзя.

Также по картам действуют дополнительные начисления, на которые лимит не распространяется.

Название операции Размер бонусных баллов Срок начисления
 Приветственные баллы. Они начисляются пользователю, потратившему с карты 5000 рублей. Деньги могут быть потрачены на разные покупки, но сумма одной покупки не должна быть меньше 50 рублей 300 баллов 3 дня с момента израсходования 5000 рублей
Ко дню рождения. Начисляются они в том случае, если пользователь совершил хотя бы одну покупку с карты 300 баллов 3 дня после дня рождения
К новому году, но за год должна быть совершена одна операция 200 баллов Между 15 декабря и 15 января

Проверить накопленные баллы очень просто по любой карте с кэшбэком и даже по карте все за 5 от райффайзен банка.

Клиент может легко потратить бонусные баллы. Их можно потратить через свой личный кабинет. Причем количество бонусных баллов должно полностью покрывать сумму предложения.

В каталоге, расположенном на сайте, и в личном кабинете, располагаются купоны на услуги «Райффайзенбанка» и возможность обменять их на обычные рубли. Деньги зачисляются на счет, привязанный к данной бонусной программе. Перечисляются они в течение 3 дней.

Перевод средств зависит от суммы накоплений.

К примеру, если клиент

Сколько накоплено бонусов Сколько будет денежных средств
500 250 рублей
1000 600 рублей
4000 4000 рублей
20 000 50 000 рублей

Как открыть карту

Чтобы подать заявку на оформление карточки», клиент должен проходить по следующим условиям:

  • Возраст от 18 лет;
  • Паспорт и гражданство РФ.

Оформить можно обратившись в отделение банка или на сайте.

По готовности жители крупных городов, таких как Москва, Санкт-Петербург, Самара могут воспользоваться курьерской доставкой до дверей квартиры или офиса или самостоятельно забрать её в отделении. Услуга доставки платная — 390 рублей, но бесплатная для новых клиентов. Клиентам из регионов доступен один из этих вариантов (у каждого города свой). Неименная карта готова в тот же день, именная будет готова в течение недели. О готовности проинформируют путем смс-оповещения.

Почитать по теме  Процентные ставки по ипотеке в Россельхозбанке

Дебетовая карта

#всёсразу от Райффайзенбанка

Процент на остаток

  • 5,5% на накопительный счет

Стоимость обслуживания

  • 1490 рублей в год

  • 0 рублей (акция до 29.02.2020)

Отзывы о карте «Все сразу»

Изучив мнение клиентов на специализированных форумах, можно сказать, что в целом рейтинг карты выше среднего. Пользователи отмечают в виде плюсов такие вещи, как: удобный личный кабинет, которым легко и просто пользоваться, бесплатное годовое обслуживание новичкам. Особенно по душе карта тем, кто смог собрать на 50 тысяч рублей.

Большой восторг вызывает возможность выбора индивидуального дизайна карты.

Хоть клиенты и говорят об интересной программе лояльности, но всё же многие находит её неудобной и невыгодной для клиентов. Кто-то закрывает карту после первого года.

Заключение

raiflk1

Карта «Всё сразу» вышла достойным продуктом, поэтому находится высоко в рейтинге. Но к сожалению, подойдет далеко не всем. После ввода ограничения в 1000 баллов в месяц продукт стал не так интересен обеспеченным клиентам, тратящим более 50000 рублей. А именно они были самыми заинтересованными и довольными пользователями.

https://www.youtube.com/watch?v=A7FVh4NibN8

Теперь на максимальный кэшбэк надо копить минимум 19 месяцев! Первые двенадцать месяцев 1 балл будет за 50 рублей, дальше за 100. Поэтому фактическая ставка кэшбека с 5% снизится до 3,9%. Если учесть, что округление в меньшую сторону, то реально выйдет 3,3%. Кроме того, дебетовая карта со второго года платная, в то время как большинство конкурентов предполагают условия, при которых обслуживание бесплатное (определенные месячные затраты или минимальный остаток на карте).

Подводя итоги отмечу, что карта подойдет: клиентам с высоким достатком, готовым ждать награды, клиентам РЖД и тем, кто берет её на один год.

Советы по увеличению кэшбэка

Если пользователь хочет получить кэшбэк в 5%, то ему стоит учесть следующие несложные правила:

  • Он должен накопить 20 000 баллов. Для накопления такого количества баллов ему нужно тратить с кредитки 1000 000 рублей, а с дебетовой карточки – 2000 000 рублей. В итоге получается то, что сумма расходов становится намного больше суммы, которую получит клиент.
  • В месяц можно вернуть лишь 1000 баллов. Поэтому максимальный бонусный оборот по кредитной карте будет составлять 50 000 рублей, а по дебетовой карте – 100 000 рублей.
  • Минимальный срок накопления бонусных баллов составляет 1,5 года. Но не стоит забывать о том, что кэшбэк действует лишь 3 года.

Подытожим: кэшбэк в «Райффайзенбанке» получить невероятно просто. Главное изучить все условия начисления кэшбэка и действовать строго по инструкции. Тогда размеры кэшбэка будут увеличиваться, и радовать своих пользователей.

Загрузка ...