Комиссионный сбор и тарифы на эквайринг от Сбербанка

Комиссия и тарифы на эквайринг в Сбербанке

Многие предприниматели выбирают для сотрудничества Сбербанк. Услуги эквайринга в этом учреждении имеют разную стоимость, в зависимости от вида. Самыми низкими тарифами выделяется торговый сервис. В саму услугу включена стоимость оборудования и комиссия за безналичный расчет.

Мобильный эквайринг в Сбербанке представляет собой наиболее дорогой вид оплаты по картам в России. Арендатору сервиса придется оплачивать банку около 3% за использование услуги в большинстве финансовых организаций. Высокий процент объясняется надежностью и безопасностью проведения платежных операций. Компании имеют возможность расширить клиентскую базу благодаря этой услуге.

Сбербанк взимает за использование этой службы комиссию с индивидуальных предпринимателей в размере 2,5% от оборота средств. В стоимость комиссии включена безопасность и дистанционное обслуживание.

Большинство предпринимателей интересуется стоимостью услуги эквайринга от Сбербанка. Подключение осуществляется совершенно бесплатно. Финансовая организация в момент подписания договора гарантирует отсутствие скрытых платежей и комиссий за использование сервиса. Платить бизнесменам придется только за:

  • проведение операций по пластиковым картам;
  • аренду терминалов и сопутствующего оборудования (взимается каждый месяц);
  • расчетно-кассовое обслуживание (ежемесячно).

За эксплуатацию и аренду оборудования банк взимает комиссию. Стоимость аренды составит от 0 до 2000 рублей, в зависимости от выбранного тарифа. За работу на терминалах придется заплатить от 1500 до 3000 рублей с каждого приспособления, согласно тарифу. В сумму аренды включена услуга технического обслуживания конструкций.

При подключении торгового эквайринга с оборотом торговой точки не более 30000 рублей в месяц с одного модуля придется уплатить банку 2,5% от всей суммы средств и 1000 рублей за сам терминал. При обороте свыше 30000 рублей в месяц устанавливается индивидуальный тарифный план.

За использование интернет-эквайринга при обороте средств до 1 миллиона рублей необходимо отдавать финансовой организации 2%. Если общий денежный оборот превышает сумму в 1 миллион рублей, то банк возьмет 1,8% от общей суммы.

Комиссионный сбор и тарифы на эквайринг от Сбербанка

Тарифы для ИП и юридических лиц на предоставление описываемой услуги зависят от следующих факторов:

  • товарооборот;
  • количество установленных устройств;
  • вида карт, которые обслуживаются аппаратами.

Обслуживание таких карт как Visa Electron, MasterCard, Maestro и Visa будет стоить дороже обслуживания Про100, Сбербанк VisaElektron и Сбербанк Маэстро.

В стоимость оплаты услуг банка входят:

  • цена аренды терминала или группы терминалов. В зависимости от выбранного тарифного плана в 2020 году одна единица будет обходиться в 1 700.00 – 2 200.00 рублей в месяц.
  • комиссии за предоставленную услугу, которая составит 0,5% — 2,2% от проведённой устройствами суммы.

Важно: комиссионные сборы оплачивает предприниматель, покупатели пользуются терминалом на безоплатной основе.

Какие документы нужны для эквайринга в Сбербанке

Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется ИП и юрлицам. Какие потребуются сведения (перечень может корректироваться в зависимости от конкретной ситуации):

  • наименование;
  • организационно-правовая форма;
  • сведения о госрегистрации;
  • ОГРН;
  • место госрегистрации;
  • адрес юридического лица;
  • ИНН;
  • код ОКАТО;
  • сведения об основаниях получения услуги (агентский договор, договоры поручения, комиссии, доверительного управления – их номера и даты);
  • сведения о налоговом резидентстве;
  • место ведения основной деятельности;
  • состав имущества в управлении;
  • ФИО, адреса учредителей и доверительного собственника.

Преимущества эквайринга от Сбербанка

Преимущества обращения в финучреждение очевидны:

  • банк работает с экономическими агентами на взаимовыгодных условиях, позволяющих быстро окупить траты на эквайринг;
  • финансовое учреждение предлагает взаимодействие в рамках совместных партнёрских программ для владельцев карт;
  • бизнесмен получает информационную и маркетинговую поддержку (обучающие материалы для персонала, наклейки, бесплатные вебинары и т. д.) и все необходимые инструкции;
  • адаптация с 1с Бухгалтерией;
  • комфортные настройки терминалов в зависимости от предпочтений заказчика;
  • комфортная оплата картами для клиентов.

Держатели карт могут отказаться от покупок в магазине, не снабжённом терминалом, так как у них не всегда есть наличные деньги. Опираясь на отзывы предпринимателей, можно сделать вывод, что установка аппаратов для приёма денежных средств влияет на увеличение продаж.

Сегодня практически все покупатели оплачивают товары и услуги пластиковыми картами. Эта процедура проста, выгодна и очень удобна. При оплате картой редко возникают ошибки на кассе, и отпадает необходимость носить с собой наличные в большом количестве.

Почитать по теме  Реквизиты

При оплате через эквайринг экономится время потребителя, благодаря молниеносному проведению расчета. Риск движения фальшивых купюр при таком способе оплаты значительно снижается. Предприниматели получают гораздо больше клиентов при использовании современных технологий и увеличивают продажи. Экономия для бизнесменов заключается в отсутствии инкассации.

Заявка на эквайринг в Сбербанке

Клиент должен заполнить заявление о присоединении к условиям проведения расчётов между Сбербанком и предприятием по операциям с использованием банковских карт. Форму заявления смотрите здесь. В нём укажите:

  • сведения о предприятии – наименование, ИНН, КПП, банковский счёт, контакты, адрес;
  • необходимую услугу – торговый эквайринг или интернет-эквайринг;
  • согласие на условия Сбербанка;
  • информацию о торгово-сервисных точках компании – по каждой укажите контакты, адреса, средний чек, количество терминалов, историю приёма карт, технологии проведения операций.

Можно оставить электронную заявку на подключение эквайринга в Сбербанке.

Для этого заполните форму, указав ФИО, номер телефона, регион, ИНН. Специалист банка сам свяжется с вами и уточнит все детали.

Торговый эквайринг от Сбербанка: стоимость для ИП и юрлиц

Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП и юрлиц не различается. Разница лишь в типе услуги. Если это торговый эквайринг (для работающих в оффлайне компаний), при обороте до 30 тыс. руб. в месяц банк возьмёт 2,5% от суммы 1000 руб. в месяц за терминал. При большей сумме оборота устанавливается индивидуальный тариф.

Ещё до заключения соглашения с СБ представителям бизнеса следует определиться с выбором тарифного плана. На сегодняшний день применяется эквайринг 3-х типов:

  • офлайн;
  • мобильный;
  • интернет.

В 2020 году самым распространённым видом является торговый офлайн эквайринг, предназначенный для расчётов картой в терминалах. Этот вид подходит не только магазинам, но и компаниям, предоставляющим услуги населению, к примеру, ресторанам и гостиницам.

Другой вид – интернет эквайринг не предполагает использования электронных устройств. Он предназначен для оплаты картами услуг и товаров удалёнными способами. Онлайн касса – это специализированная программа.

Наименее распространён мобильный тип услуги. Этот вариант предназначен для приёма денежный средств не в торговой точке, а в любом удобном для покупателей месте. Речь идёт о небольших переносных терминалах, которые, к примеру, возят с собой курьеры, доставляющие товар на дом.

Сбербанк также предлагает ряд удобных решений для приложений и сайтов. В данном контексте пользователи получают:

  • комфортный личный кабинет (ЛК), снабжённый всеми необходимыми для управления инструментами;
  • возможность проводить платежи посредством онлайн кассы;
  • принимать оплату у клиентов через социальные сети;
  • пользоваться всеми инновационными методами оплаты;
  • интеграцию приложений и сайтов.

Комиссионный сбор и тарифы на эквайринг от Сбербанка

Стоит подключить ЛК, и вы получаете широкий спектр возможностей:

  • делать мониторинг продвижения бизнеса, оценивать его доходность;
  • отправлять счета на электронные почтовые ящики клиентов;
  • получать подробные отчёты;
  • контролировать все операции в режиме реального времени.

Использование личного кабинета соответствует требованиям 54-ФЗ.

Опция позволяет подключить к действующему интернет-магазину онлайн кассу и управлять её функционалом, фиксировать все покупки, сделанные интернет клиентами.

Описываемая опция также предусмотрена в 54-ФЗ,

Банковские решения, разработанные для приложений и сайтов, позволяют размещать товары не только в интернет-магазинах, но и в социальных сетях и мессенджерах. Удобство сервиса в том, что покупатели могут произвести оплату без перехода на другой сайт. Через указанные сервисы можно отправлять пользователям счета. Все платежи отслеживаются и контролируются посредством ЛК.

Оплату можно принимать, используя:

  • Google Pay;
  • Samsung Pay;
  • Apple Pay.

Интеграция мобильных приложений и сайтов даёт следующее:

  • комфортность и высокая скорость покупок;
  • интеграция с лучшими конструкторами интернет ресурсов;
  • функциональное API;
  • высокая конверсия оплаты.

Особенности подсоединения и заключения договора

Любой предприниматель сможет лично подать заявку по телефону горячей линии или через интернет на подключение к услуге. После сбора всей документации следует посетить офис банка лично и подписать контракт. Для заключения договора следует соблюсти некоторые условия Сбербанка. Эквайринг допустимо подключить через интернет. Для этого следует указать такие данные:

  1. Фамилия, имя, отчество юридического лица.
  2. Номер мобильного телефона.
  3. Адрес электронной почты.
  4. Город и область проживания.
  5. Вид необходимого эквайринга.

В качестве дополнительной информации рекомендуется внести сведения о компании и добавить несколько слов о бизнесе. Дополнительная информация способна ускорить принятие решения. Подбор варианта с выгодными расценками станет оптимальным выбором.

Почитать по теме  Лучшие банки: как выбрать надежный банк, и какой банк лучше?

Для подключения сервиса следует заполнить бланк заявления на сайте банка или в любом ближайшем офисе. Образец допустимо найти в разделе «Малому бизнесу». Сотрудникам финансового учреждения клиент должен предоставить весь набор документов, среди которого должны быть справки:

  1. О государственной регистрации юридического лица.
  2. О постановке на учет в налоговом органе.
  3. Подтверждения права на ведение предпринимательской деятельности.
  4. Из ЕГС.

На всех сотрудников фирмы, которые имеют право ставить подписи, требуется также представить документы в финансовую организацию. На рассмотрение заявления у сотрудников банка уходит не более суток. В некоторых случаях процедура может затянуться до тех дней.

После этого клиента приглашают в офис для подписания контракта. Предварительно получателю услуг рекомендуется зайти на официальный сайт Сбербанка. Условия эквайринга здесь указаны в соответствии с выбранным видом оборудования. Бизнесмен имеет возможность до заключения соглашения подобрать оптимальный тариф для дальнейшего обслуживания.

После подписания всех бумаг специалисты установят устройства и настроят их совершенно бесплатно. Если требуется, сотрудники банка проведут бесплатное обучение персонала работе с эквайринг терминалами. Все возникающие походу деятельности вопросы можно решить оперативно через техподдержку Сбербанка.

Компания заключает со Сбербанком договор эквайринга, в котором прописываются все параметры услуги, особенности оплаты, права и обязанности сторон, ответственность за нарушения условий договора, порядок разрешения споров.

В частности, по договору предприятие обязуется:

  • своевременно вносить плату;
  • самостоятельно следить за изменениями в условиях предоставления эквайринга Сбербанком;
  • размещать на видных местах предоставляемые банком рекламно-информационные материалы;
  • принимать к оплате все карты, о которых говорится в договоре;
  • не принимать от покупателя более 2 различных карт;
  • не разбивать одну операцию на несколько;
  • брать с покупателей сумму, не превышающую плату за тот же товар или услугу при наличном расчёте;
  • хранить в недоступном для третьих лиц месте документы по операциям и передавать их банку по запросу и т.д.

Банк имеет право удерживать из сумм, которые должен по договору предприятию:

  • суммы недействительных операций (незаконные, по поддельным картам, проведённые с нарушениями, без подписи покупателя на чеке и т.д.);
  • ошибочно перечисленные на счёт предприятия средства;
  • плату за сервисное обслуживание;
  • штрафы и убытки, возникшие у банка в результате применения к нему штрафных санкций.

Переносные и автономные терминалы

Преимущество компактных мини устройств, арендованных в Сбербанке, в следующем:

  • финучреждение предоставляет клиентам только качественные аппараты от популярных и надёжных брендов, к примеру, PAX SP30;
  • не нужна интеграция с кассой компании;
  • подключать сервис можно через: мобильный интернет (бесплатный), проводной интернет, Wi-Fi.

Данный тип аппаратов также обладает рядом особенностей, которые можно расценивать и как преимущества. Это:

  • возможность размещения на экране устройства информационной заставки компании;
  • комфортное использование в автоматических АЗС и паркоматах;
  • возможность совмещать устройства с вендинговыми аппаратами и кассовыми системами большинства видов.

Юридические лица и ИП могут заключить со Сбербанком договор об установке мобильного эквайринга. Для этого нужно обратиться в финучреждение, подписать контракт, а затем установить необходимый драйвер на мобильное устройство. Данным сервисом пользуются службы доставки и таксисты. Чтобы принять оплату, клиент должен поднести карту или мобильный телефон к мобильнику, выполняющему роль терминала. Чтобы сделка была завершена, требуется указание суммы и подтверждение оферты.

Интернет-эквайринг Сбербанка для юридических лиц и ИП: процент

Рассмотрим, сколько процентов берет Сбербанк за интернет-эквайринг. Цена услуги также зависит от оборота, в этом случае он считается по оплате на сайте и в мобильном приложении банковскими картами. При обороте до 1 млн руб. банк берёт 2%, свыше этой суммы – от 1,8%. Тарифы распространяются только на операции, проводимые по технологии 3D-Secure.

Условия подключения сервиса

Каждая финансовая организация устанавливает свои требования и тарифы за сервисное обслуживание. Обычно эти цифры варьируются в пределах 0,5 — 3 процентов. В эту сумму входит аренда агрегатов и плата за проведенные платежи по картам банка. Конечная итоговая стоимость зависит от выбранного тарифа и общего денежного оборота торгового предприятия за месяц. Для подключения следует:

  1. Открыть расчетный счет в банке.
  2. Заключить контракт на обслуживание.
  3. Установить POS- терминалы.

Конечная цена зависит от выбора платежных инструментов. Средняя стоимость одной операции равна 1,7 — 3 процентам. Для интернет-магазина эта цифра может опуститься до 0,5%. Комиссия будет ниже при большом материальном обороте.

На стоимость сервиса для индивидуальных предпринимателей влияют и такие условия эквайринга от Сбербанка, как общий оборот средств торговой сети и вид принимаемых карт. При большом обороте взимается наименьшая комиссия и наоборот. При использовании карт системы Maestro Visa Electron, будет сниматься самая маленькая комиссия.

Почитать по теме  Имеет ли право банк продать долг коллекторам

Если вы решили получить услугу эквайринга в Сбербанке, первое, что требуется сделать, это оформить заявку. Образец её заполнения можно найти в интернете, сам бланк для заполнения расположен на официальном ресурсе финучреждения. Чтобы её заполнить, нужно перейти в раздел «Малому бизнесу». Там же на сайте можно досконально изучить все условия предоставления услуги.

В заявке следует указать:

  • личные данные предпринимателя (ФИО);
  • номер телефона;
  • регион;
  • населённый пункт;
  • ИНН;
  • краткую информацию о типе бизнеса;
  • какие устройства для оплаты пластиковыми картами намерены установить.

Помимо заявки в банк нужно направить пакет документации:

  • бумагу из ЕГС;
  • документацию на лиц, обладающих правом подписи;
  • справку о наличии права заниматься коммерческой деятельностью;
  • справку из налоговой;
  • справку о гос. регистрации.

После передачи всех перечисленных документов, соответствующий отдел Сбербанка изучает в течение 3-х дней поступившую информацию и принимает решение. Если оно положительное, заявителя приглашают в офис, чтобы обсудить детали, договориться, сколько будет стоить опция (фиксированная ставка за аренду и процент от поступивших с продаж денег), подписать соглашение и подключить услугу. Также нужно выбрать дату подключения и настройки терминалов.

После соблюдения всех формальностей, можно приглашать в магазин специалистов для установки устройств, принимающих оплату картами. Помимо установки, банковские сотрудники проводят инструктаж для работников заказчика по применению терминалов, рассматривая все их функции и возможные ошибки,  возникающие при использовании. Если аппарат выдаст, к примеру, ошибку 99, продавцы будут знать её причину и пути устранения.

Установка эквайринга в Сбербанке

Установка эквайринга Сбербанка подразумевает предоставление в аренду POS-терминалов или модулей. Они интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.

Сбербанк – крупнейший банк-эквайер в России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

Существуют разные типы эквайринга. Какой подойдёт той или иной компании, зависит от вида её деятельности.

Для торговых точек доступны:

  1. автономные и переносные терминалы (их не нужно интегрировать с кассой, подключение идёт через Wi-Fi, проводной или мобильный интернет);
  2. терминалы для контрольно-кассовых машин и вендингов, которые совместимы с большинством кассовых систем и вендинговых аппаратов;
  3. компактные терминалы для смартфонов и планшетов, которыми могут пользоваться даже курьеры;
  4. онлайн-касса Эвотор.

Интернет-магазины с помощью эквайринга от Сбербанка могут интегрировать сайты с приложениями, принимать платежи через соцсети и онлайн-кассу, отслеживать все платежи в личном кабинете. Недавно Сбербанк запустил интернет-эквайринг 2.0. Услугу переработали по просьбам клиентов. К примеру, покупателю больше не требуется вводить свои данные при повторной транзакции – данные карты сохраняются. Это повышает конверсию для торговых точек.

Безопасность и удобство платежей

Пользоваться картами и терминалами при расчётах удобно, так как не нужно носить с собой пачки денег и переживать, что ловкий карманник сможет выудить их из кошелька или кармана.

За безналичными расчётами будущее, так как они безопасны и удобны не только покупателям, но и магазинам. Деньги, поступившие с карты на терминал, сразу попадают в банк. Это и экономит время, и обеспечивает безопасность передачи и хранения выручки. При поступлении денег банку осуществляется обратный возврат информации клиенту о совершённом платеже, что позволяет группировать данные о продажах и поступающих с карт денежных средствах.

Плюсы эквайринга в Сбербанке

Преимущество эквайринга Сбербанка в сокращённом сроке подключения – банк заявляет период от 1 дня. Клиентам доступна 24-часовая поддержка. Также Сбербанк обещает зачисление средств на следующий рабочий день. Они могут быть переведены на расчётный счёт в любом банке.

Эквайринг от Сбербанка поддерживает карты МИР, Visa, MasterCard, UnionPay, в том числе способом оплаты в одно касание. Клиенту предоставляют персонального менеджера, ему направляют ежедневные отчёты по совершённым операциям. Также есть возможность привлекать новых покупателей благодаря бонусной системе «Спасибо». Настройка зачислений на расчётный счёт происходит по выбору клиента: по каждой компании, торговой точке, терминалу или единой суммой.

Загрузка ...